Σκοπός Σεμιναρίου

Να εφοδιάσει τους συμμετέχοντες με τις κατάλληλες τεχνικές και τα εργαλεία που απαιτούνται για το αποτελεσματικό Budget.

Το σεμινάριο Απευθύνεται

Σε Διευθυντικά Στελέχη επιχειρήσεων, προϊσταμένους τμημάτων, Διευθυντές τμημάτων έρευνας και τεχνολογίας, Product Managers αλλά και άλλες κατηγορίες Στελεχών που χρησιμοποιούν το budgeting ως ένα βασικό εργαλείο με στόχο το αποτελεσματικότερο management.

Διάρκεια Σεμιναρίου

Το σεμινάριο διαρκεί  16 ώρες

Προϋποθέσεις Συμμετοχής στο Σεμινάριο

Η συμμετοχή στο σεμινάριο προϋποθέτει επαγγελματική εμπειρία.

Συνοπτικό Πρόγραμμα Σεμιναρίου

Τα πλεονεκτήματα του καλού budgeting 
Γιατί το budget είναι υψηλή προτεραιότητα για την επιχείρηση-; 
Κατανόηση και προσήλωση στις αρχές budgeting της επιχείρησης - 
Πως με βάση την Στρατηγική Budgeting της επιχείρησης μπορείτε να δημιουργήσετε το δικό σας budget 
Πότε και γιατί μπορεί να μην χρειάζεται το budget 
Βασικά στοιχεία ενός αποτελεσματικού Budget 
Συχνά λάθη που συμβαίνουν στο budgeting και τρόποι αποφυγής από την αρχή της διαδικασίας. 
Ορολογία Budgeting, φράσεις και έννοιες. Εργαλεία Budget και τρόποι αξιοποίησής τους 
Budget λειτουργιών με βάση την μέτρηση μονάδων όστους (unit-cost measures). 
Fixed-cost budgeting. 
Πως το zero-based budgeting μπορεί να σας βοηθήσει να αποφύγετε τα λάθη. 
Τεχνικές Budgeting: Top-down, bottom-up & phased budgeting. 
Λογισμικό Budgeting 
Πλεονεκτήματα και μειονεκτήματα. Πριν ξεκινήσετε το budgeting ... -
Μια πρώτη ματιά στα κόστη: Fixed, variable. 
Direct & indirect costs. 
Βρείτε τις καλύτερες πηγές για τις πληροφορίες που σας χρειάζονται για το budgeting. 
Βασικοί Οικονομικοί δείκτες για την ανάλυση Οικονομικών Αναφορών (ισολογισμών κλπ.). 
Βudget ενός, τριών και πέντε ετών. 
Η χρήση της "present-value analysis" με στόχο την καλύτερη απόφαση
Πώς να τροποποιήσετε ένα πρότυπο budget ώστε να το προσαρμόσετε στις ανάγκες της επιχείρησής σας. 
Πώς να αποφασίσετε τι budget πρέπει να πετύχετε
14 σημεία κλειδιά για αυτούς που φτιάχνουν budget
7 σημεία που πρέπει να ελέγξετε πριν ξεκινήσετε. Πώς να δημιουργήσετε το δικός σας budget 
Τι χρησιμοποιούμε στην κεφαλαιοποίηση (capitalization)
Τρόποι για να ταξινομήσετε τα έσοδα ανά είδος, μέγεθος και χρονική αλληλουχία. 
Αιτήματα για δαπάνες κεφαλαίου
Τρόποι διαχείρισης των εξόδων διαχείρισης στο budget
Πως οι δείκτες μονάδων σας βοηθούν στον έλεγχο του Budget
Cash flow / cash budget
Ισολογισμοί και Καταστάσεις εσόδων εξόδων
Πώς να εντοπίζετε τους κρίσιμους “Αριθμούς” σε μια οικονομική αναφορά (financial report). Διαχείριση του Budget 
Εντοπίστε τα δυνατά/αδύνατα σημεία ενός income statement. 
Πως μπορείτε να χρησιμοποιήστε τον Ισολογισμό ώστε να εξασφαλίσετε την επιτυχία του τμήματός σας. 
Τρόποι αξιολόγησης των πλάνων επέκτασης με την χρήση του capital expenditure budget. 
cash-flow budget και η σημασία του για το τμήμα των operations. 
3 αναφορές για την παρακολούθηση των διαδικασιών budget. 
Χρησιμοποιήστε την ευελιξία για να ενισχύσετε το budget σας. 
Πως διασφαλίζουμε την προσήλωση των τμημάτων στην επίτευξη των δεδομένων του budget 
Aναλύοντας παραμέτρους, λάθη και άλλων ανακολουθιών. 
Απαντήσεις σε ερωτήσεις σχετικές με παραμέτρους budget 
Κοινές παράμετροι και πως τις ελέγχουμε 
Ανακαλύψτε τις πηγές λαθών ώστε να επιλύσετε τα προβλήματα του budget. 
Δημιουργική Λογιστική Ειδικές κατηγορίες Budget 
Το budget είναι απαραίτητο για κάθε ενέργεια και κάθε τμήμα. 
Sales Budget 
Budget Παραγωγής 
Budget έρευνας και τεχνολογίας
Διαχείριση σύνθετων budget Marketing
Master budget plan

Μεθοδολογία Υλοποίησης Σεμιναρίου & Οπτικοακουστικά Μέσα

Πριν την έναρξη του προγράμματος ειδικά ερωτηματολόγια ανάλυσης αναγκών αποστέλλονται σε όλους τους υποψήφιους συμμετέχοντες προκειμένου να γίνει η καταγραφή των εξής στοιχείων:

• Ακαδημαϊκό Υπόβαθρο

• Επαγγελματική Εμπειρία στην προηγούμενη καριέρα

• Τρέχουσα θέση στην Επιχείρηση

• Προσδοκίες που επιθυμείτε να καλύψει το σεμινάριο

• Άλλες παρατηρήσεις σχετικά με την υλοποίηση του Σεμιναρίου

Έντυπο Υλικό

• Σημειώσεις Εισηγητή

Σκοπός Σεμιναρίου

Η παρουσίαση σε πλήρη ανάλυση του υπολογισμού Δεικτών Αποδοτικότητας του Τμήματος Πιστωτικού Ελέγχου, με σκοπό τη διασφάλιση της εύρωστης χρηματοοικονομικής λειτουργικότητας και βιωσιμότητας της επιχείρησης μέσω της αποτελεσματικής εφαρμογής τεχνικών και μεθόδων αξιολόγησης πελατών και μέτρησης του πιστωτικού κινδύνου.

Με την ολοκλήρωση του εκπαιδευτικού προγράμματος, οι συμμετέχοντες θα είναι σε θέση να:

• Κατανοούν την εφαρμογή βασικών και προχωρημένων δεικτών αποδοτικότητας στο πλαίσιο του Πιστωτικού Ελέγχου
• Προβαίνουν στην αξιολόγηση πελατών και διαχείριση πιστωτικού κινδύνου με τη χρήση σύγχρονων εργαλείων και μοντέλων.
• Λαμβάνουν τεκμηριωμένες επιχειρηματικές αποφάσεις με στόχο τη βελτίωση της ρευστότητας & της χρηματοοικονομικής βιωσιμότητας της επιχείρησης.

Το σεμινάριο Απευθύνεται

Σε Στελέχη Οικονομικής Διεύθυνσης και Πιστωτικού Ελέγχου καθώς και σε όσους εμπλέκονται άμεσα στη διαδικασία λήψης εταιρικών αποφάσεων που αφορούν την Διαχείριση και Αξιολόγηση πελατών (Εμπορικούς Διευθυντές, Key Account Managers, Credit Controllers)

Διάρκεια Σεμιναρίου

Το σεμινάριο διαρκεί 16 ώρες

Προϋποθέσεις Συμμετοχής στο Σεμινάριο

Η συμμετοχή στο σεμινάριο προϋποθέτει επαγγελματική εμπειρία.

Συνοπτικό Πρόγραμμα Σεμιναρίου

1. Ο Ρόλος του Πιστωτικού Ελέγχου στη Σύγχρονη Επιχείρηση

• Ο ρόλος του Τμήματος Credit Control στη χρηματοοικονομική λειτουργία της επιχείρησης
• Βασικές αρχές πιστωτικής πολιτικής
• Έννοια και κατηγορίες πιστωτικού κινδύνου
• Καθορισμός πιστωτικών ορίων
• Αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας πελατών

2. Οργάνωση και Λειτουργία του Τμήματος Credit Control

• Αρμοδιότητες και ευθύνες του Τμήματος
• Διαδικασία έγκρισης πιστώσεων
• Παρακολούθηση υπολοίπων πελατών
• Διαχείριση εισπράξεων και ληξιπρόθεσμων απαιτήσεων
• Reporting και συνεργασία με Πωλήσεις & Οικονομική Διεύθυνση

3. Τεχνικές Μέτρησης και Αξιολόγησης Πιστωτικού Κινδύνου

• Παραδοσιακές τεχνικές αξιολόγησης (4Cs)
• Credit Scoring Models
• Στατιστικά υποδείγματα αξιολόγησης
• Το μοντέλο Altman Z-Score
• Ερμηνεία αποτελεσμάτων και λήψη πιστωτικών αποφάσεων

4. Συλλογή και Ανάλυση Οικονομικών Στοιχείων Πελατών

• Οικονομικά και ποιοτικά στοιχεία αξιολόγησης
• Πηγές άντλησης πληροφοριών
• Χρήση χρηματοοικονομικών δεικτών
• Ανάλυση πραγματικών επιχειρηματικών παραδειγμάτων (Case Studies)
• Διαμόρφωση πιστωτικών ορίων βάσει ανάλυσης

5. Σύστημα Διαβάθμισης Φερεγγυότητας Πελατών

• Σχεδιασμός ολοκληρωμένου Credit Scoring Model
• Ποσοτικά και ποιοτικά κριτήρια αξιολόγησης
• Βαθμολόγηση και κατηγοριοποίηση πελατών
• Διαδικασία λήψης πιστωτικών αποφάσεων
• Παρακολούθηση και αναθεώρηση πιστωτικού κινδύνου

6. Credit Control KPIs – Μέτρηση Απόδοσης και Παρακολούθηση

• Η σημασία των KPIs στη διαχείριση απαιτήσεων
• Βασικές κατηγορίες Credit KPIs
• Δείκτες ρευστότητας και αποτελεσματικότητας εισπράξεων
• Δείκτες πιστωτικού κινδύνου και επισφαλειών
• Collection Effectiveness Index (CEI)
• Days Sales Outstanding (DSO)
• Cash Conversion Cycle (CCC)
• Portfolio & Collection Performance Indicators
• Δημιουργία Dashboard και αξιοποίηση των KPIs στη λήψη αποφάσεων

7. Εφαρμογές – Workshops – Μελέτες Περίπτωσης

• Υπολογισμός και ερμηνεία βασικών Credit KPIs
• Ανάλυση πραγματικών οικονομικών δεδομένων
• Ανάπτυξη συστήματος αξιολόγησης πελατών
• Ομαδικές ασκήσεις και πρακτικά παραδείγματα
• Συζήτηση βέλτιστων πρακτικών (Best Practices)

Μεθοδολογία Υλοποίησης Σεμιναρίου & Οπτικοακουστικά Μέσα

Πριν την έναρξη του προγράμματος ειδικά ερωτηματολόγια ανάλυσης αναγκών αποστέλλονται σε όλους τους υποψήφιους συμμετέχοντες προκειμένου να γίνει η καταγραφή των εξής στοιχείων:

• Ακαδημαϊκό Υπόβαθρο
• Επαγγελματική Εμπειρία στην προηγούμενη καριέρα
• Τρέχουσα θέση στην Επιχείρηση
• Προσδοκίες που επιθυμείτε να καλύψει το σεμινάριο
• Άλλες παρατηρήσεις σχετικά με την υλοποίηση του Σεμιναρίου

Έντυπο Υλικό

• Σημειώσεις Εισηγητή

Γεώργιος Λ. Βουσινάς

Ο Γεώργιος Λ. Βουσινάς είναι σύμβουλος επιχειρήσεων σε ελληνικές και πολυεθνικές εταιρείες και επιστημονικός συνεργάτης στο Κέντρο Μελετών και Εκπαίδευσης Χρηματοοικονομικής (ΚΕΜΕΧ) του Εθνικού και Καποδιστριακού Πανεπιστημίου Αθηνών (ΕΚΠΑ), με άνω των 20 ετών εργασιακής και διδακτικής εμπειρίας. Είναι πτυχιούχος του Οικονομικού Τμήματος του ΕΚΠΑ, με μεταπτυχιακές σπουδές στη Χρηματοοικονομική Διοίκηση (Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών) και τη Διοίκηση Τηλεπικοινωνιακών Δικτύων & Πληροφοριακών Συστημάτων (ΕΚΠΑ), όπως και διδακτορικές σπουδές στη Διοίκηση Εφοδιαστικής Αλυσίδας στο Εθνικό Μετσόβιο Πολυτεχνείο.  

Είναι πιστοποιημένος Ελεγκτής Εσωτερικών Ελεγκτικών Μηχανισμών (CICA), πιστοποιημένος Επικεφαλής Ελεγκτής Επιχειρησιακής Συνέχειας (BCCLA), πιστοποιημένος στη Διαχείριση Χαρτοφυλακίων και στη Χρηματοικονομική Ανάλυση από την Τράπεζα της Ελλάδος και διαθέτει πολυετή επαγγελματική εμπειρία σε θέματα Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης, εφαρμογής Συστημάτων Εσωτερικού Ελέγχου και Διαχείρισης Κινδύνων, Αντιμετώπισης Απάτης, Επιχειρησιακής Συνέχειας (εφαρμογή) και Εταιρικής Διακυβέρνησης (διαβεβαίωση). 

Παράλληλα έχει πλούσια και διεθνώς αναγνωρισμένη ερευνητική δραστηριότητα η οποία περιλαμβάνει άρθρα σε έγκριτα διεθνή επιστημονικά περιοδικά (με σημαντικό αριθμό ετεροαναφορών), κεφάλαια σε βιβλία και παρουσιάσεις τόσο σε εγχώρια όσο και διεθνή συνέδρια. 

Είναι μέλος, μεταξύ άλλων, του Ινστιτούτου Εσωτερικών Ελεγκτών Ελλάδος, του διεθνούς Ινστιτούτου Εσωτερικών Ελεγκτών (IIA), του διεθνούς Ινστιτούτου Επιχειρησιακής Συνέχειας (BCM), της Αμερικανικής Οικονομικής Ένωσης (AEA), του Συνδέσμου Επιστημόνων Χρηματοοικονομικής & Λογιστικής Ελλάδος (HFAA) και του Οικονομικού Επιμελητηρίου της Ελλάδος, ενώ είναι ο ιδρυτής και Πρόεδρος του Ελληνικού Ινστιτούτου Πολιτικής Οικονομίας (Hellenic Institute of Political Economy – HIPE).

Σκοπός Σεμιναρίου

Η παρουσίαση σκοπεύει στην αναλυτική αναφορά των στοιχείων του Κεφαλαίου Κίνησης και την αξιολόγηση του για τον προσδιορισμό του ορθολογικού τρόπου και ύψους χρηματοδότησής του.

Το σεμινάριο Απευθύνεται

Σε όλους όσους εμπλέκονται με την εξεύρεση και παρακολούθηση των πηγών χρηματοδότησης του Κεφαλαίου Κίνησης, όπως στελέχη της οικονομικής διεύθυνσης, υπεύθυνους προμηθειών, υπεύθυνους πιστωτικού ελέγχου, αλλά και στους ίδιους τους επιχειρηματίες, σε φοιτητές οικονομικών σχολών, σε τραπεζικούς κ.ά.

Διάρκεια Σεμιναρίου

Το σεμινάριο διαρκεί16 ώρες

Προϋποθέσεις Συμμετοχής στο Σεμινάριο

Η συμμετοχή στο σεμινάριο προϋποθέτει επαγγελματική εμπειρία.  

Συνοπτικό Πρόγραμμα Σεμιναρίου

• Ταμειακές ροές και κεφάλαιο κίνησης

• Εισαγωγή

• Η διαχείριση του κύκλου των ταμειακών ροών

• Κεφάλαιο κίνησης και ροή χρήματος-κεφαλαίων

• Ροή κεφαλαίων και ταμειακή ροή

• Αριθμοδείκτες χρηματοοικονομικής δραστηριότητας

• Ανάγκες σε κεφάλαια κίνησης

• Πηγές και χρήσεις κεφαλαίων

• Ανακεφαλαίωση πηγών-χρήσεων διαθεσίμων

• Κατάσταση ταμειακών ροών (cash flow statement)

• Case study

• Σκοπός και ερμηνεία ενοτήτων cash flow

• Cash Management Operation

• Βραχυπρόθεσμη διαχείριση κεφαλαίων

• Προβλέψεις

• Τραπεζικές χρηματοδοτήσεις για κεφάλαιο κίνησης

• Χρηματοδότηση κεφαλαίου κινήσεως μέσω εταιρείας factoring

• Marketing χορηγήσεων και δανείων κεφαλαίου κίνησης

• Συστηματική παρακολούθηση απαιτήσεων από χορηγήσεις και δάνεια κεφαλαίου κινήσεως

• Σύγχρονοι μέθοδοι εκτίμησης πιστωτικού κινδύνου

• Γενικά

• Το μοντέλο Z-score του Altman

• Το μοντέλο ΖΕΤΑ

• To Ζ-score και η ελληνική περίπτωση

• Το μοντέλο Expected Default Frequency (EDF)

Μεθοδολογία Υλοποίησης Σεμιναρίου & Οπτικοακουστικά Μέσα

Πριν την έναρξη του προγράμματος ειδικά ερωτηματολόγια ανάλυσης αναγκών αποστέλλονται σε όλους τους υποψήφιους συμμετέχοντες προκειμένου να γίνει η καταγραφή των εξής στοιχείων:

• Ακαδημαϊκό Υπόβαθρο

• Επαγγελματική Εμπειρία στην προηγούμενη καριέρα

• Τρέχουσα θέση στην Επιχείρηση

• Προσδοκίες που επιθυμείτε να καλύψει το σεμινάριο

• Άλλες παρατηρήσεις σχετικά με την υλοποίηση του Σεμιναρίου

Έντυπο Υλικό

• Σημειώσεις Εισηγητή

Σκοπός Σεμιναρίου

Η συσχέτιση των επιμέρους οικονομικών δεικτών και η ερμηνεία τους γίνεται εμπειρία των συμμετεχόντων μέσω εξειδικευμένων παραδειγμάτων, με αποτέλεσμα στο τέλος του σεμιναρίου να μπορούν να διεισδύουν στις πληροφορίες και τις κρυφές πτυχές του Ισολογισμού, καθώς και να αξιολογούν τα οικονομικά γεγονότα και να χρησιμοποιούν σύγχρονα εργαλεία στην εκτίμηση του πιστωτικού κινδύνου (credit scoring)

Το σεμινάριο Απευθύνεται

Σε στελέχη και έμπειρους υπαλλήλους οικονομικών διευθύνσεων και σε όσους ασχολούνται λειτουργικά ή εποπτικά σε επιχείρηση και διαθέτουν σχετική εμπειρία. Π.χ. πωλητές, στελέχη παραγωγής, στελέχη πιστωτικού ελέγχου, τραπεζικούς υπαλλήλους, ελεύθερους επαγγελματίες κ.ά.

Διάρκεια Σεμιναρίου

Το σεμινάριο διαρκεί 16 ώρες

Προϋποθέσεις Συμμετοχής στο Σεμινάριο

Η συμμετοχή στο σεμινάριο προϋποθέτει επαγγελματική εμπειρία.  

Συνοπτικό Πρόγραμμα Σεμιναρίου

• Μέθοδοι και εργαλεία χρηματοοικονομικής ανάλυσης
• Εννοιολογική σημασία των αριθμοδεικτών
• Χρήση αριθμοδεικτών
• Πρακτικό παράδειγμα
• Διακρίσεις αριθμοδεικτών 
• Σχέση περιουσίας-κεφαλαίων
• Ρευστότητα
• Πιστοληπτική ικανότητα
• Αποδοτικότητα 
• Παραγωγικότητα
• Leverage
• Κλαδικοί αριθμοδείκτες
• Περιορισμοί και δυσκολίες στη χρήση αριθμοδεικτών
• Η πρόβλεψη της επιχειρηματικής πτώχευσης και οι αριθμοδείκτες
• Αναλυτική παρουσίαση αριθμοδεικτών
• Σύγχρονες μέθοδοι εκτίμησης πιστωτικού κινδύνου
• Case studies

Μεθοδολογία Υλοποίησης Σεμιναρίου & Οπτικοακουστικά Μέσα

Πριν την έναρξη του προγράμματος ειδικά ερωτηματολόγια ανάλυσης αναγκών αποστέλλονται σε όλους τους υποψήφιους συμμετέχοντες προκειμένου να γίνει η καταγραφή των εξής στοιχείων:

• Ακαδημαϊκό Υπόβαθρο
• Επαγγελματική Εμπειρία στην προηγούμενη καριέρα
• Τρέχουσα θέση στην Επιχείρηση
• Προσδοκίες που επιθυμείτε να καλύψει το σεμινάριο
• Άλλες παρατηρήσεις σχετικά με την υλοποίηση του Σεμιναρίου

Έντυπο Υλικό

• Σημειώσεις Εισηγητή