Σκοπός Σεμιναρίου

Η παρουσίαση σε πλήρη ανάλυση του υπολογισμού Δεικτών Αποδοτικότητας του Τμήματος Πιστωτικού Ελέγχου, με σκοπό τη διασφάλιση της εύρωστης χρηματοοικονομικής λειτουργικότητας και βιωσιμότητας της επιχείρησης μέσω της αποτελεσματικής εφαρμογής τεχνικών και μεθόδων αξιολόγησης πελατών και μέτρησης του πιστωτικού κινδύνου.

Με την ολοκλήρωση του εκπαιδευτικού προγράμματος, οι συμμετέχοντες θα είναι σε θέση να:

• Κατανοούν την εφαρμογή βασικών και προχωρημένων δεικτών αποδοτικότητας στο πλαίσιο του Πιστωτικού Ελέγχου
• Προβαίνουν στην αξιολόγηση πελατών και διαχείριση πιστωτικού κινδύνου με τη χρήση σύγχρονων εργαλείων και μοντέλων.
• Λαμβάνουν τεκμηριωμένες επιχειρηματικές αποφάσεις με στόχο τη βελτίωση της ρευστότητας & της χρηματοοικονομικής βιωσιμότητας της επιχείρησης.

Το σεμινάριο Απευθύνεται

Σε Στελέχη Οικονομικής Διεύθυνσης και Πιστωτικού Ελέγχου καθώς και σε όσους εμπλέκονται άμεσα στη διαδικασία λήψης εταιρικών αποφάσεων που αφορούν την Διαχείριση και Αξιολόγηση πελατών (Εμπορικούς Διευθυντές, Key Account Managers, Credit Controllers)

Διάρκεια Σεμιναρίου

Το σεμινάριο διαρκεί 16 ώρες

Προϋποθέσεις Συμμετοχής στο Σεμινάριο

Η συμμετοχή στο σεμινάριο προϋποθέτει επαγγελματική εμπειρία.

Συνοπτικό Πρόγραμμα Σεμιναρίου

1. Ο Ρόλος του Πιστωτικού Ελέγχου στη Σύγχρονη Επιχείρηση

• Ο ρόλος του Τμήματος Credit Control στη χρηματοοικονομική λειτουργία της επιχείρησης
• Βασικές αρχές πιστωτικής πολιτικής
• Έννοια και κατηγορίες πιστωτικού κινδύνου
• Καθορισμός πιστωτικών ορίων
• Αξιολόγηση πιστοληπτικής ικανότητας πελατών

2. Οργάνωση και Λειτουργία του Τμήματος Credit Control

• Αρμοδιότητες και ευθύνες του Τμήματος
• Διαδικασία έγκρισης πιστώσεων
• Παρακολούθηση υπολοίπων πελατών
• Διαχείριση εισπράξεων και ληξιπρόθεσμων απαιτήσεων
• Reporting και συνεργασία με Πωλήσεις & Οικονομική Διεύθυνση

3. Τεχνικές Μέτρησης και Αξιολόγησης Πιστωτικού Κινδύνου

• Παραδοσιακές τεχνικές αξιολόγησης (4Cs)
• Credit Scoring Models
• Στατιστικά υποδείγματα αξιολόγησης
• Το μοντέλο Altman Z-Score
• Ερμηνεία αποτελεσμάτων και λήψη πιστωτικών αποφάσεων

4. Συλλογή και Ανάλυση Οικονομικών Στοιχείων Πελατών

• Οικονομικά και ποιοτικά στοιχεία αξιολόγησης
• Πηγές άντλησης πληροφοριών
• Χρήση χρηματοοικονομικών δεικτών
• Ανάλυση πραγματικών επιχειρηματικών παραδειγμάτων (Case Studies)
• Διαμόρφωση πιστωτικών ορίων βάσει ανάλυσης

5. Σύστημα Διαβάθμισης Φερεγγυότητας Πελατών

• Σχεδιασμός ολοκληρωμένου Credit Scoring Model
• Ποσοτικά και ποιοτικά κριτήρια αξιολόγησης
• Βαθμολόγηση και κατηγοριοποίηση πελατών
• Διαδικασία λήψης πιστωτικών αποφάσεων
• Παρακολούθηση και αναθεώρηση πιστωτικού κινδύνου

6. Credit Control KPIs – Μέτρηση Απόδοσης και Παρακολούθηση

• Η σημασία των KPIs στη διαχείριση απαιτήσεων
• Βασικές κατηγορίες Credit KPIs
• Δείκτες ρευστότητας και αποτελεσματικότητας εισπράξεων
• Δείκτες πιστωτικού κινδύνου και επισφαλειών
• Collection Effectiveness Index (CEI)
• Days Sales Outstanding (DSO)
• Cash Conversion Cycle (CCC)
• Portfolio & Collection Performance Indicators
• Δημιουργία Dashboard και αξιοποίηση των KPIs στη λήψη αποφάσεων

7. Εφαρμογές – Workshops – Μελέτες Περίπτωσης

• Υπολογισμός και ερμηνεία βασικών Credit KPIs
• Ανάλυση πραγματικών οικονομικών δεδομένων
• Ανάπτυξη συστήματος αξιολόγησης πελατών
• Ομαδικές ασκήσεις και πρακτικά παραδείγματα
• Συζήτηση βέλτιστων πρακτικών (Best Practices)

Μεθοδολογία Υλοποίησης Σεμιναρίου & Οπτικοακουστικά Μέσα

Πριν την έναρξη του προγράμματος ειδικά ερωτηματολόγια ανάλυσης αναγκών αποστέλλονται σε όλους τους υποψήφιους συμμετέχοντες προκειμένου να γίνει η καταγραφή των εξής στοιχείων:

• Ακαδημαϊκό Υπόβαθρο
• Επαγγελματική Εμπειρία στην προηγούμενη καριέρα
• Τρέχουσα θέση στην Επιχείρηση
• Προσδοκίες που επιθυμείτε να καλύψει το σεμινάριο
• Άλλες παρατηρήσεις σχετικά με την υλοποίηση του Σεμιναρίου

Έντυπο Υλικό

• Σημειώσεις Εισηγητή

Γεώργιος Λ. Βουσινάς

Ο Γεώργιος Λ. Βουσινάς είναι σύμβουλος επιχειρήσεων σε ελληνικές και πολυεθνικές εταιρείες και επιστημονικός συνεργάτης στο Κέντρο Μελετών και Εκπαίδευσης Χρηματοοικονομικής (ΚΕΜΕΧ) του Εθνικού και Καποδιστριακού Πανεπιστημίου Αθηνών (ΕΚΠΑ), με άνω των 20 ετών εργασιακής και διδακτικής εμπειρίας. Είναι πτυχιούχος του Οικονομικού Τμήματος του ΕΚΠΑ, με μεταπτυχιακές σπουδές στη Χρηματοοικονομική Διοίκηση (Οικονομικό Πανεπιστήμιο Αθηνών) και τη Διοίκηση Τηλεπικοινωνιακών Δικτύων & Πληροφοριακών Συστημάτων (ΕΚΠΑ), όπως και διδακτορικές σπουδές στη Διοίκηση Εφοδιαστικής Αλυσίδας στο Εθνικό Μετσόβιο Πολυτεχνείο.  

Είναι πιστοποιημένος Ελεγκτής Εσωτερικών Ελεγκτικών Μηχανισμών (CICA), πιστοποιημένος Επικεφαλής Ελεγκτής Επιχειρησιακής Συνέχειας (BCCLA), πιστοποιημένος στη Διαχείριση Χαρτοφυλακίων και στη Χρηματοικονομική Ανάλυση από την Τράπεζα της Ελλάδος και διαθέτει πολυετή επαγγελματική εμπειρία σε θέματα Χρηματοοικονομικής Διαχείρισης, εφαρμογής Συστημάτων Εσωτερικού Ελέγχου και Διαχείρισης Κινδύνων, Αντιμετώπισης Απάτης, Επιχειρησιακής Συνέχειας (εφαρμογή) και Εταιρικής Διακυβέρνησης (διαβεβαίωση). 

Παράλληλα έχει πλούσια και διεθνώς αναγνωρισμένη ερευνητική δραστηριότητα η οποία περιλαμβάνει άρθρα σε έγκριτα διεθνή επιστημονικά περιοδικά (με σημαντικό αριθμό ετεροαναφορών), κεφάλαια σε βιβλία και παρουσιάσεις τόσο σε εγχώρια όσο και διεθνή συνέδρια. 

Είναι μέλος, μεταξύ άλλων, του Ινστιτούτου Εσωτερικών Ελεγκτών Ελλάδος, του διεθνούς Ινστιτούτου Εσωτερικών Ελεγκτών (IIA), του διεθνούς Ινστιτούτου Επιχειρησιακής Συνέχειας (BCM), της Αμερικανικής Οικονομικής Ένωσης (AEA), του Συνδέσμου Επιστημόνων Χρηματοοικονομικής & Λογιστικής Ελλάδος (HFAA) και του Οικονομικού Επιμελητηρίου της Ελλάδος, ενώ είναι ο ιδρυτής και Πρόεδρος του Ελληνικού Ινστιτούτου Πολιτικής Οικονομίας (Hellenic Institute of Political Economy – HIPE).